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为什么检查身份数据库不足以满足 KYC 监管要求
新冠疫情肆虐，全球首次开启大规模封锁模式，线上交易和互动在一夜之间变得迫在眉睫。这同时推动许多国家转向采用数字身份（ID）系统。 为何要使用数字身份？数字证书又名数字凭证，是用线上方式获取个人信息来核验用户的身份，以便与公共和私营部门进行在线交易。...
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金融机构反洗钱（AML）合规性KYC要求指南
最近，新加坡和马来西亚警方合作，在吉隆坡、柔佛和新加坡发起突击行动，端掉了两个跨国诈骗团伙，逮捕了13人。据称，这些团伙参与了洗钱活动，造成的损失总计超过130万美元。 洗钱行为将对各国经济造成严重危害，金融服务业正确履行反洗钱（AML）职责至关重要。不遵守反洗钱（AML）法律和法规会导致严重后果 –...
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如何通过有效的整合性合规平台实现反洗钱风险评估优化
反洗钱程序（AML）旨在预防非法货币交易，明确资金来源。虽然法律对于反洗钱相关的风险评估尚没有明确的程序要求，但其高效性与精准度不仅能够降低企业的商业风险，预防金融犯罪，更能有效确保企业严格遵守反洗钱合规监管制度。 反洗钱风险评估的重要性 中国反洗钱监测中心在2020年共报告了总额高达260万人民币的可疑交易，共229 人涉嫌违法洗钱，15988...
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为何越来越多的企业采用自拍验证身份来满足KYC合规要求？
网络犯罪持续攀升，企业已采用更为先进的身份验证方式来应对不断升级的网络犯罪技术。除了用户名、密码、安全问题和身份证件之外，很多企业还使用多因素认证、生物识别验证（包括人脸和虹膜验证），以及活体检测技术来确认个人身份的真实性。 还有一种方式，是通过自拍的方式进行身份验证。验证过程中，企业将用户的自拍与身份证件照片进行比对，通过在线实时的方式，更可靠地验证用户的身份。这是更高级和先进的身份验证方式。...
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跨境业务建立低成本KYC方案的三个关键
您是否知道 “了解您的客户”（KYC）程序所需的成本约占银行总运营成本的3%？这是一笔不小的开支，但若不能充分执行KYC项目，则会受到更高金额的处罚。 为指导证券公司更好开展证券经纪业务，中国证券业协会近日发布了《证券经纪业务实施细则（征求意见稿）》等四项自律规则，向社会公开征求意见。...
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2023年中国和亚太地区银行和金融反洗钱（AML）工作指南
为了防止非法资金通过一些不正当手段流入金融系统，机构需要制定反洗钱 (AML) 政策。借由洗钱，犯罪分子通过贩毒和恐怖主义等非法活动获得的资金的来源和持有情况无法被识别。银行和其他金融机构在法律上有义务遵守反洗钱条例，确保不参与和支持洗钱活动。 反洗钱是什么？ 反洗钱是一系列的法规、法律和程序，以发现和防止犯罪分子将非法资金伪装成合法收入。反洗钱政策帮助银行和金融机构打击金融犯罪。...
View Article从网络钓鱼到深伪技术：深入了解在线欺诈的发展趋势
“你是否真的是你所声称的身份？” 这个看似简单的问题对于在线业务而言至关重要，特别是在欺诈的持续威胁下，验证和确保在线客户的真实身份。 随着数字世界的飞速发展，远程建立数字身份信任的挑战性日益加剧。在这一重新定义的数字化环境中，诈骗团伙可采用先进技术隐藏其真实身份。他们运用算法进行欺诈，同时篡改图像，令人难辨真伪。 以下详述了5种演变升级的新型诈骗手段。 1. 网络钓鱼...
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